كيف أحسب معدّل الإنفاق النقدي ومدة بقاء السيولة باستخدام iDBQuery؟

معدّل الإنفاق النقدي (burn rate) هو مدى سرعة إنفاقك للنقد كل شهر؛ ومدة بقاء السيولة (runway) هي المدة التي يدوم فيها نقدك المتبقّي بذلك المعدّل. وبالنسبة لأي شركة تدير رأس المال، هذان الرقمان هما الأهمّ، ويُبقيهما iDBQuery محدَّثَين من بياناتك الحية.

• تطلب من iDBQuery: «اعرض صافي الإنفاق النقدي الشهري خلال الأشهر الاثني عشر الأخيرة، ورصيد النقد الحالي، وعدد أشهر السيولة المتبقّية بناءً على متوسط الإنفاق للأشهر الثلاثة الأخيرة».
• فيحسب صافي التدفق النقدي الخارج من سجل معاملاتك، ويقسم النقد الحالي عليه، ويُعيد رسمًا بيانيًا للاتجاه مع رقم مدة البقاء الرئيسي.
• ويُسنَد كل رقم إلى صفوفه المصدرية، فتتبَّع عبارة «مدة البقاء = 14 شهرًا» إلى الأرصدة ومعدّل الإنفاق الدقيقين المستخدَمَين.

ولأنه يعمل على بيانات حية، تتحدّث مدة البقاء مع تغيّر الإنفاق بدلًا من أن تبقى قديمة في عرض تقديمي لمجلس الإدارة. وأسئلة المتابعة طبيعية: «كيف تتغيّر مدة البقاء إذا حقّقنا خطة إيراد الربع القادم؟» أو «أي فئة تكاليف تدفع معدّل الإنفاق إلى الأعلى؟» يحتفظ iDBQuery بمسار المحادثة ويسحب توقّعات الإيراد وتفاصيل التكلفة من النموذج الحي الموحّد نفسه. احفظه تقريرًا حيًّا يمكن لفريق القيادة فتحه في أي وقت، ودَع وكيل التحليل (Analyst) يُنبِّه إلى الأشهر التي تسارع فيها الإنفاق ولماذا، مع المعاملات الأساسية. ويعمل هذا جنبًا إلى جنب مع تخطيط التدفق النقدي والقوى العاملة.