كيف أُجري تحليل التدفق النقدي باستخدام iDBQuery؟

يتتبّع تحليل التدفق النقدي حركة الأموال الداخلة إلى نشاطك والخارجة منه عبر الزمن، وهو أوضح مؤشر على الصحة المالية. ويبنيه iDBQuery من بيانات معاملاتك دون نموذج يدوي.

• تطلب من iDBQuery: «اعرض صافي التدفق النقدي الشهري هذا العام، مقسومًا إلى تدفقات داخلة وخارجة بحسب الفئة، وأبرِز الشهر الأشدّ ضيقًا».
• فيُجمِّع المعاملات عبر جداول البنك والدفتر، ويُصنِّفها، ويُعيد رسمًا شلاليًا أو رسمًا عموديًا مع جدول.
• ويُسنَد كل رقم إلى معاملاته المصدرية، فيمكن تدقيق عبارة «التدفقات الخارجة في مارس = 142 ألف جنيه» وصولًا إلى المدفوعات الفردية.

تكمن القوة في تسلسل الأسئلة داخل محادثة واحدة: «ما الذي تسبّب في ارتفاع التدفقات الخارجة في مارس؟» أو «توقّع وضع النقد للربع القادم اعتمادًا على تواريخ استحقاق الذمم المدينة والدائنة». يحتفظ iDBQuery بالسياق ويسحب الذمم المدينة والدائنة من النموذج الحي الموحّد نفسه، فيستند التنبؤ النقدي إلى تواريخ استحقاق حقيقية بدلًا من التخمين. ولأن المعاملات قد تتوزّع على عدة حسابات بنكية ونظام محاسبي، فإنه يوحّدها دون أي مسار بيانات. احفظ تقرير تدفق نقدي حيًّا للمراجعة الأسبوعية للخزينة، ودَع وكيل التحليل (Analyst) يُنبِّه إلى الأشهر التي تتجاوز فيها التدفقات الخارجة المتوقّعة التدفقات الداخلة، مع الصفوف التي تفسّر السبب. وباقترانه بتحليل مدى بقاء السيولة (runway)، يمنح هذا القسمَ المالي رؤية كاملة للسيولة بلغة بسيطة.