Comment les family offices utilisent-ils iDBQuery ?

Un family office détient un ensemble d'actifs d'une diversité inhabituelle : portefeuilles cotés, investissements privés, immobilier, entités opérationnelles et trusts, souvent suivis dans des tableurs et des relevés de dépositaires séparés. iDBQuery les rassemble en un seul modèle vivant et permet à une petite équipe de poser des questions en langage naturel, chaque chiffre étant rattaché à sa source.

Questions typiques :

• Quel est le patrimoine net total par classe d'actifs et par entité à ce jour ?
• Montre la liquidité et les appels de capitaux à venir sur tous les véhicules.
• Quels biens immobiliers sont en cash-flow négatif après service de la dette ?
• Combien avons-nous payé en frais de gestion et de conseil auprès de tous les gérants l'an dernier ?
• Consolide la performance de trois dépositaires en une seule vue.

Parce que les family offices sont petits et non techniques mais riches en données, iDBQuery est parfaitement adapté : pas de pipeline, pas d'analyste, pas de SQL. Il ingère ensemble Excel, CSV, Google Sheets, PDF et bases de données, et peut océriser (OCR) un dossier de relevés. L'agent Analyste peut instruire une question ouverte de façon autonome et produire un rapport partageable.

La confidentialité est primordiale, le déploiement est donc déterminant : utilisez l'application Desktop pour tout garder sur une seule machine, ou exécutez-le dans votre propre VPC ou en environnement totalement isolé du réseau, avec la requête sur place pour que les relevés ne soient pas copiés de force. iDBQuery ne revendique aucune certification ; l'essentiel est architectural : les données financières sensibles de la famille restent entièrement sous votre contrôle tout en vous donnant des réponses consolidées instantanées.